三线一网格 [关于深入推进“三线一网格”的对策建议]

摘要：当前，农业银行百对经济下行、创新转型及风控案防压力持续上升的严峻形势，专门出台了以“党建线、纪检线、运营线、员工行为网格化管理”为主要内容的“三线一网格”管理模式，并拟将其确定为深化“两个责任”的基础工程和落实治行方略的亮点工程来抓紧抓好。作为处在基层一线的县域农行，势必要将“三线一网格”管理模式的推广摆上重要议事日程。本文剖析了县域农行推广“三线一网格”管理模式中存在的主要问题，就如何有效推广“三线一网格”管理模式提出建议和对策。

“三线一网格”管理模式，即以“党建线”工作为统领、以‘妃检线”监督为保障、以“运营线”案防为重点、以员工行为网格化管理为抓手、以IT系统平台为支撑、以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实和提升“双基”管理水平为目标的管理机制和管理体系，其目的在于全面推进从严治党、从严治行，切实保障党委主体责任和纪委监督责任落实，进一步深化员工行为管理，更好地提升案防和内控风险防范水平，为全行加快推进建设一流现代商业银行创造良好的条件。

一、“三线一网格”纵深推进的总体情况

桂林分行认真贯彻落实上级行关于“三线一网格”管理模式提级推广实施的工作部署，按照“网格化’管理规定的‘全行成网，网中有格，人员到格，责任到人，措施到位’的耍求，及时召开了‘三线一网格”动员大会，成立了主耍行领导为组长的领导小组，明确了一名纪检监察员具体负责该项具体工作的协调，从党建、纪检和运营三个条线入手，将员工行为管理职责、管理内容、管理过程以网格化的方式加以细化明确，落实各层级人员责任，打造了全方位、全天候、全过程的责任共担的管理体系。

（一）制定考核方案。为有效推进“三线一网格”管理模式落地实施，在新形势下全面加强党的建设、强化监督执纪、强化案防风控，桂林分行制定了《桂林分行2018年“三线一网格”管理模式提级推广实施考核方案》，把推广“三线一网格”管理模式与业务经营、员工行为管理、案件风险防控结合起来，明确考核对象、考核指标、考核权重及结果运用，切实保障实施方案落到实处。出台《2018年三线一网格管理模式提质升级先进个人评选办法》，树立典型，表彰先进，进一步推进“三线一网格”管理模式提质升级。

（二）抓实员工行为排查。结合“合规从我做起”主题承诺践诺教育活动，桂林分行立即组织，在全行掀起了“合规从我做起”主题承诺践诺教育活动热潮，全行每一位员工对《关于强化责任追究工作的若干意见》提出的必须从严处理的20种典型违规问题逐项开展自查，并填写自查情况表，签署书面承诺书。

（三）顺利完成系统履职任务。新系统运行机制以来，分支行开展了各种培训，分行培训部室、支行培训网点，网点培训员工，从三线一网格的理论、核心意义、重要作用到具体操作，开展了全方面培训和面对面辅导，员工对系统有了更加深刻认识，参与的积极性更高，履职更加认真，质量有了较大提高，网点主任和运营主管对系统推广提升工作更加积极主动，确保了全行员工在规定时间内完成了系统履职任务。

（四）广泛弘扬正能量。支行机关各部门、网点认真开展“三线一网格”管理模式管理办法、考评方案等相关制度办法的学习，着重学习好人好事的发布、推荐，善于发现工作中涌现的先进人物、感动事件，增加好人好事推荐数量，同时也发挥了用身边事感染身边人，营造一种充满正能量、向先进看齐的工作氛围。截止三季度，桂林分行共推荐好人好事55件，在桂林分行推荐35件，被区分行推荐7件。

（五）顺利完成“四个到位”。根据区分行“三线一网格”模式推动工作要求，桂林分行实现前“四个必须到位”。一是单独建立党支部必须到位。桂林分行已完成正式党员3人以上的网点和机关部室100%单独建立党支部的“硬指标”要求。二是纪委书记专职化必须到位。对于纪委书记还有缺岗支行，桂林分行将在近期调整补充到位，确保文件、分工专职“双到位”。三是运营主管职责再定位必须到位。桂林分行全辖已完成运营主管职级、薪酬待遇必须“双到位”，今年努力给条件允许的，旗舰型网点要配备运营副主管。四是纪检委员、运营（合规）员岗位设置必须到位。桂林分行已下发通知，已落实一级支行及以上机关部室全部设立运营（合规）员岗位的要求。

（六）及时处理预警信息。2018年上半年全行预警信息共40条，其中:误报33条、不属实6条、属实1条。误报的信息主要是员工操作不当造成，例如：恭城支行一季度排查一名柜员一次有24条预警信息，经核查为误操作。不属实的5条信息主要是反映风险管理部几位员工无故缺岗的情况，经组成人员进行核查，主要是抽调员工出去检查，因此没有考勤记录造成。属实的信息主要反映一名员工出借帐户的情况，已进行了处理。

（七）成功举办演讲比赛。7月，桂林分行举办了“三线一网格”弘扬正能量强合规促案防演讲比赛。参赛选手有的以身边的事例、自己切身体会，表达了对“三线一网格”的正确认识，对弘扬正能量的热情满怀。也有从《歧路年华》中的反面案例抨击违法违规行为，深刻阐述其危害，告诫大家要遵规守法、遵纪守德。演讲比赛进一步推动了深植“我的合规我负责，别人的合规我有责”的理念，达到资源整合、信息共享、成果共用的效果，提高工作效率和工作成效。

（八）广泛开展宣传活动。积极开展“三线一网格”牌匾及管理内涵定义宣传资料制作，共征集作品17幅，向区分行推荐4幅。要求16个支行都必须将“三线一网格”牌匾上墙，向广大员工宣传“三线一网格”管理模式意义，营造氛围，引导广大员工积极参与到“三线一网格”管理模式提级升质工作当中，确保“三线一网格”管理模式入脑入心，取得管理实效。

二、推进“三线一网格”管理模式存在的主要问题

一是联动效应有待提升。业务发展和风险防控缺一不可，并引领着各项工作持续稳健地向前发展。但在实际工作中，业务经营方面的联动拓展氛围比较浓郁，而内控管理方面的条块分割、各自为政的现象比较普遍，发展与控险的互动、联动效应还有待增强。

三是精细管理有待深化。“三线一网格”管理绝不是对原条块工作的简单重复和机械叠加，而是赋予了新的内涵和要求。

四是监督考核有待免善。“三线一网格”管理模式具有涉及范围广、管理环节多、精细化要求高的特点，这就要求首先在监督考核上予以保障。而当下“三线一网格”最为突出的问题是经管理念偏差、内部管理缺位和制度执行力偏弱等主观性问题，具体表现在好人好事、预警信息质量不高、数量偏少，履职任务完成只有形式等问题。

三、有效提升“三线一网格”管理模式的对策和建议

（一）明确职贵、精细管理，全面落实“三线一网格”管控措施。“三线一网格”管理体系是一个“条块结合、以块为主”的网络化责任体系，无论“党建线”夯实、纪检线强化还是运营线及员工行为网格化管控措施落实，都需要全员参与工作。“党建线”要着重强化组织建设，提高党内政治生活质量和基层党组织的战斗力，抓好“一把手”工程和各级领导班子及干部队伍建设，井要以深化实施“双培养”制度和教育培训制度为切人点，加强党员队伍建设，丰富教育培训内吝、优化激励约束机制；“纪检线”要进一步明确班子成员分工，明确和落实纪检书记、网点纪检委员人选和工作职责，强化履职监督工作，以标本兼治为原则，在固化廉政教育基本模式，纵深推进党风廉政建设；“运营线”要着重强化运营主管职责再定位，清单再梳理、激励再优化，进一步明晰合规联络员对所在部主管新产品、新业务的合规评估和投产运用后的风险分析、报告以及制度、流程的完善等工作职责，深化“三化三铁”创建；员工“网格化管理”要在落实网格化管理要求、构建员工行为管理体系的基础上，纵深推进‘网格化责任区”专业化直接管控，在全行营造奋发向上的团队氛围。

（二）强抓联动、整合攻关，全面提升“三线一网格”实际成效。一是强化部门联动。在“党建线”方面，要加强人力资源部与网点管理部之间的配合，要深入推进履职监督，在落实支部书记管党治党、从严治党第一责任的基础上，严格支部书记定期党建和党风廉政建设报告制度，做到“责任、问题、整改落实”三到位；联手加强党建带团建、带青建、带妇建工作，着力打造一批卓有成效的共建示范点。在“纪检线”方面，要进一步抓深政治理论学习、抓实党纪行规教育、抓实各类专题括动，以更好地增强党凤廉政建设的针对性、有效性和时代性。在“运营线”方面，在严格执行营业网点运营主管工作的基础上，落实好员工行为管理、纪检监察、安全保卫等方面的工作职责，井要与网点管理部一起进一步明确和落实辖内运营凤险报告路径；加强与各相关部门的合作，更进一步推进“三化三铁”刨建措施的落实，创村内控管理品牌。

（三）勇于探索、积极创新，全面完善“三线一网格”管理体系。推广实施“三线一网格”管理模式作为农行在新时期全面深化“两个责任”、强化“两个从严”的基础工程和亮点工程，必须依托创新驱动来不断提升新管理模式推广的针对性和有效性。“党建线”要创新建立党务、业务骨干双向交流机制，积极探索“互联网+党建”模式，并要紧扣业务中心强化党建课题研究，积极探索管党治党新规律。“纪检线”要不断完善纪检领导机制和工作机制，形成党政齐抓、全员参与的良好局面；将反腐和案防贯穿于业务经营始终，切实做到与业务经营同部署、同检查、同总结、同考核；将党风廉政建设与案防量化考核、人员履职、员工行为动态排查、检查问题整改落实、绩效考核相结合，注重纪检考核的综合性和广泛性。“运营线”要以深化“三化三铁”单位创建为根本，狠抓运营案防风控，积极引导职能部门和基层网点相继在业务流程、集约化管理等方面进行持续刨新。如在监管检查方面要突出“重点网点、重点员工、重要业务、重要环节、重要物品、重要时段”六个重点，增强检查的针对性；整改问责方面可以坚持“三到位”标准，由点到面、举一反三，切实做好问题整改，坚决社绝同质同类问题屡查屡犯等。“网格化管理”要创新运用“网格化”管理新模式，强化员工行为过程管理和精细化管理，通过管人、管事、管恩想，层层推进员工行为管理的全覆盖、全岗履职规范的全囊括、员工行为管理效能的全提升。

（四）全员覆盖、强化考核，全面构建“三线一网格”监督保障机制。“三线一网格”管理模式，其根本目的在于解决管党治党政治责任如何在基层落地生根、国有企业基层纪委书记专职化后如何落实职能分工、基层纪委如何聚焦主业等问题。“党建线”要严格“三化三严”考核验收，综合纪检、内控、风险、经营等指标，全面评价党建绩效，加大考核结果与薪酬、晋升挂钩力度。“纪检线”要明确纪委书记“抓党建、促党廉、督案防、管保卫、建网格”工作职责，强化履职监督，井要聚焦监督执纪问责，积极探索围绕权力运行、嵌入业务经营、内外监督并举的专责监督机制。“运营线”要修订完善运营主管考核评价体系，准确反映在新管理模式下的职责履行情况，要将其履职惰况与其等级评定和末位淘汰挂钩。“网格化管理”要按照“下管一级、人员明确、职责清晰、责任落实”要求划分“网格责任区”，确定责任人，细化管理职责，落实监督责任，形成覆盖全员、责任到人的工作体系和责任机制。

**乡位于**城区东北部，全乡总面积**平方公里，下辖20个行政村,辖区总人口4507户、8676人，其中60到65岁744人，65到80岁1134人，80到90岁340人，90到100岁40人，100以上2人，失能人数57人，五保户36户、36人。60岁（2260）以上老年人占全乡人口的26.1%，人口老龄化尤为严重。

经过几年的探索和发展，居家养老日益受到老年人、政府和社会的重视。这种养老形式主要是以家庭为核心，以社区为依托，以专业化服务为主要服务形式，积极发挥政府主导作用，广泛动员社会力量，充分利用社区资源为居住在家的老年人提供以解决日常生活困难。目前居家养老是十分适合老人养老的现实需求，但是在农村居家养老的功能没有充分显现。农村老人最现实的需求是就餐、就医，我们解决老人的养老就是要从老人的需求出发，解决这些问题就是要有村级的养老服务中心，老人都愿意养老不离家。

目前**20个行政村共建有3家养老餐桌，2家老年驿站。突出的服务是就餐，明年预计到明年还有10个村能够建成并运营，基本保证的还是就餐问题。

我们需要考虑这样一个问题：老年人是该项工作的需求者和直接受益者，未来居家养老服务中心的建设应更多的听取老年人的意见和建议。

一、农村老年人群体的特点

（一）大部分老年人生活可以自理

全乡2260名老人中，有57人不能生活自理，这部分人的养老需求是很粗了家人照顾之外能有帮手。

（二）有一半左右的老人没有和子女一块生活

全乡有五保老人36户36人，有14户14人在乡敬老院集中养老，另外2000余名老人中有50%的老年人和子女一起生活，还有50%的生年人没有和子女在一起。

（三）老年人的收入水平普遍偏低

大部分老人靠养老金生活，少部分老人有退休金。面临老年人较低的收入水平，我们在推进社区居家养老服务中心建设的时候，必须考虑以上现实因素。为老年人，尤其是为那些生活不能自理、没有和子女一起生活、收入偏低的老年人，提供个性化的、优质的、低价（或免费）的服务。二、居家养老服务中心建设面临的主要问题分析（一）场地要求受限

大部分村没有可以建设老年驿站的土地，村委会办公用房紧张，没有场所。大部分村集体资金有限（自有资金有限），无力承担建设和改造费用。

所以大多只是建餐桌，服务内容还是很单一。一些养老服务项目，包括生活护理、集中用餐或上门送餐、洗衣理发等清洁服务、陪同就医或体检服务、健身和康复、代办事项、谈心交流、读书读报、心理咨询、这些都没有有效的开展。

（二）配套政策有限

目前的政策在养老餐桌和老年驿站有不同程度的政策支持和经费保障，如果村级想建一个养老中心，比养老机构要小，比餐桌和驿站又大，这方面政策是真空。而且目前村内的老年人除了五保户都不愿意到养老机构去，就愿意守家在地，养老不出村。我们这里的屈家窑村、黑峪口村等村都有这样的需求。

（三）社会化程度不高

居家养老目前是村委会集体在承担，社会化程度低。

（四）人员匮乏

缺少服务和管理型人才。

（五）探索路径

村级集中养老之后，腾退农村的宅基地，进行产业规划，既能实现养老又能产业化运营，实现产业收入。

多开展文娱类活动，读书看报、听广播。多宣传。

同时也说明我们的社区养老服务机构建设还面临更严峻的考验和发展空间。可见，基础型养老服务受到较高的关注，而精神层面的服务项目关注度较低。在基础型养老服务项目中，“陪同就医或体检服务”得到了老年人最高关注，这无疑为我们今后的社区养老服务中心建设提供了方向。社区养老服务中心怎样很好的与社区卫生医疗系统相衔接，是急需关注和研究的课题。（六）老年人最关心养老服务中心的收费和服务质量问题钱从哪出，钱够不够，这是老年人比较关心的问题。收费的高低直接决定着他们的选择。养老服务中心在建设过程中，加大政府投资力量、多方引入社会资本，是符合老年人需求的，低收费和免费项目是未来发展的趋势。养老服务中心在建设过程一味的追求经济效益是不符合农村实际的，低收费和免费是否会引起服务质量的下降，这也是值关注的问题。

作为企业又不能负债经营，光靠志愿也不是长久之计，能找到合适的第三方，提供最佳的服务，政府的补贴力度就得加大。三、政策建议我们建议，一方面，要切实抓紧和协调好了财政资金，这是居家养老服务中心建设成败的基本保证。另一方面，可以考虑对低收入特殊群体给予一定的补贴。比如，可以考虑在条件成熟的地方采用了“政府购买服务”的方式，对年满60周岁的低保和重点优抚对象以IC卡的方式每人每月发放一定金额的补贴，以支付如理发、保洁、配餐、理疗等上门收费服务的费用。另一方面，结合老年人的现实需求，努力探索“社区卫生+社区养老”服务模式。老年人对“就医和体检服务”具有很高的关注度，建议社区卫生院加强村医的配备力度。

除了硬件设施能够影响服务质量外，养老服务人员的素质问题成为另一个重要因素。当前，社会应当倡导和动员各界为老年人提供无偿公益服务，政府应进一步加强社区工作，把养老服务中心人员队伍建设当做一个系统工程来抓。 把更多的养老服务岗位列入公益性就业岗位，落实编制和待遇，稳定人才队伍;相关部门还可委托有关单位开展养老服务人员培训工作。最后，提高养老服务中心的服务质量，还需要完善养老服务的体系建设，这个体系主要包括养老服务的组织体系、规划体系、运行体系和监控体系。只有体系结构健全了，体系运行通畅了，需求得到合理满足了，养老服务的质量才有可能得到保障。

关于处置学生意外伤害前期巨额诊疗费用面临困境的调查报告

----以XX镇XX小学三年级学生XXX意外伤害为例

2015年11月9日，XX镇XX小学三年级学生W、Z等多名学生晚饭后，在校园内嬉戏玩耍，追逐过程中“W”向“Z”大腿部踢了一脚，第二天，“Z”感到大腿不适，学校及时通知涉事家长到校，并要求双方家长速带伤者去医疗诊治，经医院检查需住院治疗，但由于涉事双方都属建档立卡贫困户，均无力支付治疗费用，当时未按医生要求入院。事后，虽经学校、中心学校、XX镇综治办、司法所多轮调解，但因双方家庭贫困，均害怕承担巨额医疗费用，没有达成一致意见。现“Z”病情恶化，唯北京可以治疗，且前期医疗费用惊人，“Z”家长遂开始对学校进行纠缠，并要求学校承担全部责任。因事关学生安全、社会稳定，现将相关情况报告如下：

一、伤者检查过程及病情发展情况

11月10日，班主任发现“Z”状态异常，经过详细询问了解后，及时联系涉事双方家长带伤者到医院进行检查，并将相关情部上报中心学校。当日，伤者到院检查但未按要求入院治疗。11月23日，“Z”父XXX带其到地区中心医院检查，经查伤者大腿患有先天性疾病，“W”之前一脚踢中其要害，需进行截肢手术，但是家长不同意此治疗方案，只有进行“溶骨性”治疗方可保住其大腿，目前，全国只有北京能够施治，经地区院联系北京医院，入院先期费用需要十万元，后续治疗费用视治疗情况而定。11月24日，地区中心医院劝“Z”出院。12月1日，“Z”父再次带其到地区中心医院，院方不接受伤者入院，建议其筹备十万元前期诊疗费用至北京治疗。

二、学校处置过程及主要处置措施

　　（一）及时调查，送院诊治。事情发生后，校方与班主任一道，及时联系双方家长到校，第一时间送伤者入院检查，同时，启动了调查了解程序，通过与在场学生座谈，基本认定了“W”伤“Z”“非故意伤害、属意外伤害”的责任事实。

（二）敢于担当，垫付费用。在了解到涉事双方均为贫困家庭，且经过调解均不愿出医疗费的情况后，学校校长XX在家庭环境并不宽裕的前提下，本着“以人为本、生命至上”的原则，多方借支两万元，帮“吴”垫付“曾”入院检查和治疗所需的费用。

（三）综合施策，积极调解。为妥善处理医疗费用问题，学校从11月20日起至11月24日，先后组织双方协商两次无果。11月28日，中心学校校长XXX组织协商，建议“Z”家长走司法程序，并愿意为其提供法律援助，但“Z”家长不同意走司法程序，一味要求学校负责。11月29日，XX镇组织综治办、安办、司法所、中心学校、XX小学、涉事双方家长召开调解会议，确立了“防止病情恶化，继续到地区中心医院住院治疗；‘W’家长马上筹集资金，交给‘Z’家长XXX；政府找相关部门申请援助；号召全镇师生募捐”等五条具体措施。

目前，因家长、学校、镇政府等难以筹集到如此大额资金，伤者“Z”仍在家休养，没法前往北京治疗。

三、解决问题面临的具体困难

（一）责任认定容易，费用落实困难。本起意外伤害责任明晰，但对象性质特殊，肇事方一方面不愿承担责任，另一方面承担责任的能力极其有限，导致受伤者不找肇事者找学校，如今，学校、镇政府，均感到进退两难，要及时妥善处置就需要出钱，但财经纪律红线又不能踩，若前期诊疗资金到位不及时导致学生残疾，引发社会矛盾，又将会被认定为不作为或慢作为，学校进退两难。

（二）家长不够理性，拒走司法程序。学校、中心学校、镇综治办及司法所，多次尝试将此事引入司法程序，让事故双方通过法治渠道理性解决问题，但因当务之急是筹钱治疗，诉讼过程“远水解不了近渴”，故伤者家长拒绝任何调解或走司法程序，并以在学校发生的事、要学校承担全部责任为由，开始对学校进行纠缠。

（三）保险据票赔款，不愿理事在前。保险公司根据治疗发票进行部分报销或者根据法庭的调解协议和判决书进行赔付比较主动，但是，十几家保险公司无序的保险乱象不能保证保险公司自身保险业绩，因此，对事件前期处置进行资金担保或先行垫资就推诿和不积极，况且此学生家长并未购买学生意外伤害保险等。

（四）救助注重事后，难解燃眉之急

目前，各救助部门均重事后补偿，难解燃眉之急。一是民政救助上线为3000元（镇长签字可提前支付）；二是大病补偿、慈善、救助等机构虽多，但都是事件处置完毕凭发票进行补助，对解决伤者前期诊疗费用无任何积极作用；三是医保并未全国联网，一旦离开本地区治疗，便无法享受医保优惠政策。

（五）缺乏顶层设计，基层操作困难

《民法通则》、教育部《学生伤害处理办法》、地区《学校安全管理办法》等法律法规均注重事件后期处理，前期处置缺乏指导性意见，更没有前期处置实施细则，在校园意外伤害事故前期处置中找不到解决问题的政策依据，导致学校尴尬被动。

四、事件风险预测

（一）前期诊疗费用到位不及时，影响治疗进程，易导致受伤害学生终身致残；

（二）家长上访、非访，发展成老上访户；

（三）长期骚扰学校，影响正常教学秩序；

（四）因病返贫、难以脱贫；

五、意见和建议

为了妥善及时处理好校园意外伤害，本着“举一反三、应急谋远”的原则，现就处理类似事件提出以下建议：

（一）县乡两级人民政府负责筹措资金，借给伤者及时进行治疗，以免耽误伤者最佳治疗时间，以防伤者终身致残。

(二)规范学生意外保险行为、共同承担风险责任

目前各保险公司为满足其业务，无序进入校园开展学生保险工作（个别保险公司还有开白条的现象），只拉业务不积极承担责任的现象极为严重。建议对信誉好、实力强的保险公司进行招投标，实行校园保险准入制度。

（三）制定相关管理办法，立木树信，推进依法治校

建议制定《XX县校园意外伤害管理办法》或其它指导性意见，就学生意外伤害事故前期处置作出明确规定，以弥补《民法通则》、教育部《学生伤害处理办法》等法律法规前期处置的空白，解决依法治校无法可依的被动局面。同时对自伤、自残、自杀行为作出明确规定，为我县依法治校立下总规矩。

（四）建立XX县校园意外伤害事故管理中心

此管理中心专门为校园学生意外伤害事故前期诊疗提供“过桥”资金，并将本资金管理中心归口于财政或民政第三方平台。资金筹集和资金使用办法由县人民政府办公室、县财政局、县民政局和县教育局共同制定，如此以来即解决校园意外伤害事故中学校面临的难题，也为依法治校提供了有力的保证。

（五）为保障学校正常教育教学工作，成立专门机构负责处理全县校园意外伤害事故，同时，对“校闹”人员进行严厉打击。