[2015年基金从业资格考试复习考前押题测试题二]

2015年基金从业资格考试复习考前押题测试题二 多项选择题(本大题共50小题．每小题1分．共50分。在以下各小题所给出的选项中．至少有2个选项符合题目要求。请将正确选项的代码填入括号内。不填、错填、漏填均不得分)

61、按照我国的实践，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有（ ）。

A．制定基金投资组合的具体方案

B．审定基金资产配置比例或比例范围

C．确定基金经理的投资权限

D．确定基金投资的基本方针

62、股票基金财务会计报表分析包括以下选项中的（ ）。

A．基金投资风格分析

B．基金盈利能力分析

C．基金持仓结构分析

D．基金分红能力分析

63、影响债券收益率的发行人因素包括（ ）。

A．发行人的信用级别，如投资级别、非投资级别

B．发行人的组织性质，如中央政府、地方政府、企业等

C．发行人所处行业，如金融业、工业等

D．发行人的谈判能力

64、基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（ ）。

网址：

A．股票价差收入

B．股票股利

C．现金股利

D．存款利息收入

65、下列关于麦考莱久期的论述，正确的有（ ）。

A．附息债券的麦考莱久期小于其到期期限

B．附息债券的麦考莱久期大于其到期期限

C．零息债券的麦考莱久期小于其到期期限

D．零息债券的麦考莱久期等于其到期期限

66、基金销售机构内部控制的内容包括（ ）。

A．销售业务流程控制

B．销售决策流程控制

C．会计系统内部控制

D．内部环境控制

67、境外的保本基金形式多样，基金提供的保证包括（

A．本金保证

B．收益保证

C．费率保证

D．红利保证

网址：

）。

68、以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的是（ ）。

A．基金管理公司是一种知识密集型企业

B．开放式基金要求披露上一工作日份额净值

C．基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长

D．基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费

69、根据有关规定，基金管理公司建立的独立董事制度应该满足以下哪些要求?（ ）

A．在审议公司及基金投资运作中的重大关联交易时，须经2／3以上独立董事同意

B．独立董事人数不得少于董事会人数的1／3

C．独立董事人数不得少于5人

D．独立董事人数不得少于3人

70、对资产配置的理解，必须建立在对（ ）的深刻理解基础之上。

A．机构投资者资产和负债问题的本质

B．期货、期权等衍生金融产品的投资特征

C．普通股票的投资特征

D．固定收入证券的投资特征

71、开放式基金的申购、认购和赎回可以由下列（ ）机构办理。

A．专业基金销售公司

网址：

B．代销的商业银行

C．基金管理公司

D．代销的证券公司

72、证券投资的预期收益率与风险之间的关系是（ ）。

A．证券的风险一收益率持仓会随着各种相关因素的变化而变化

B．预期收益率越高，承担的风险越大

C．反向联动关系

D．正向联动关系

73、在预测股票市场将进入繁荣期时，为提高基金收益，基金经理通常会（ ）。

A．提高组合的阿尔法值

B．提高基金组合的贝塔值

C．筹集新资金

D．降低基金的现金持有比例

74、多重负债下的债券组合免疫策略要求达到以下条件（ ）。

A．组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

B．债券组合的现金净现值必须与负债的现值相等

C．债券组合的久期与负债的久期相等

D．债券组合的期限与负债的期限相等

75、根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（ ）。

网址：

A．稳定类股票

B．周期类股票

C．创业类股票

D．工业类股票

76、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（ ）。

A．基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件

B．基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

C．目前，基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

D．年度报告包括基金投资组合报告

77、与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（ ）。

A．在股票市场行情下跌时通常调高股票资产的投资比例

B．在股票市场上行情上涨时通常调高股票资产的投资比例

C．在保持投资组合最低价值的基础上，不放弃资产升值的潜力

D．虽然保持了投资组合的最低价值，但却放弃了资产升值的潜力

78、证券投资基金的客户服务方式包括（ ）。

A．传真

B．互联网

C．电话服务中心

D．手机短信

网址：

79、目前，我国的基金公司可以从事的业务有（ ）。

A．企业年金管理

B．社保基金管理

C．特定客户资产管理

D．筹集、管理公募基金

80、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（ ）。

A．营销保险策略

B．固定比例投资组合保险策略

C．对冲保险策略

D．股票保险策略

81、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。

A．存在价值低估的股票

B．存在价值高估的股票

C．不存在价值低估的股票

D．不存在价值高估的股票

82、假设利率保持为5%，投资者的债券组合当前价值为500万元，要保证组合4年后的价值不低于510万元，则（ ）。

A．1年以后应急免疫策略的触发点为486万元

网址：

B．2年以后应急免疫策略的触发点为463万元

C．当前应急免疫策略的触发点为420万元

D．3年以后应急免疫策略的触发点为441万元

83、在资产配置过程中，情景综合分析法可用于（ ）。

A．确定投资者的风险承受能力

B．分析上市公司运营情况

C．确定资产类别收益预期

D．分析宏观经济形势

84、基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列（ ）情形。

A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

C．以低于成本的销售费率销售基金

D．募集期间对认购费打折

85、下列关于基金市场营销的表述，正确的有（ ）。

A．与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

B．基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

C．基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

D．基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

网址：

86、基金募集信息披露包括（ ）。

A．基金资产净值和份额净值公告

B．基金合同

C．基金季度报告

D．基金招募说明书

87、债券基金与单一债券的区别主要表现为（ ）。

A．债券基金的收益不如债券的利息固定

B．债券基金没有确定的到期日

C．债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D．投资风险不同

88、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从（ ）方面明确了各项技术标准。

A．监管系统信息报送

B．信息管理平台应用系统

C．后台管理系统

D．前台业务系统和自助式前台系统

89、证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（ ）。

A．服务性

B．专业性

网址：

C．持续性

D．适用性

90、根据我国基金管理公司实践，在衡量基金产品线的宽度时，通常根据基金产品的风险收益特征进行的分类包括（ ）。

A．价值型基金

B．股票型基金

C．成长型基金

D．货币市场基金

91、战术性资产配置与战略性资产配置相比，二者（ ）。

A．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

B．对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设相同

C．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求相同

D．对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设不同

92、公司内部控制制度由（ ）等部分组成。

A．内部控制大纲

B．基本管理制度

C．部门业务规章

D．业务操作手册

93、中国证监会对基金管理公司的日常监管包括（ ）。

A．分支机构设立审核

网址：

B．内部控制监管

C．重大事项变更审核

D．公司治理监管

94、依据国家法律、法规和基金合同的规定，属于基金管理人职责的有（ ）。

A．计算并公告基金资产净值

B．按规定披露基金信息

C．持有并保管基金资产

D．管理并运作基金资产

95、按照公司成长性分类，可以将股票分为（ ）。

A．稳定性股票

B．周期性股票

C．收益类股票

D．增长类股票

96、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利包括（ ）。

A．参与分配清算后的剩余基金财产

B．基金份额处置权

C．日常投资决策权

D．基金投资受益权

网址：

97、基金管理公司的主要股东应具备以下（ ）条件。

A．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚

B．最近3年在工商、税务等机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

C．注册资本金不低于1亿元人民币

D．持续经营3个以上完整会计年度

98、下列关于基金的直销方式的表述，正确的有（ ）。

A．直销对客户的财务状况更了解，对客户的控制力较强

B．直销更容易发现产品或服务方面的不足

C．直销对客户的控制力弱，但有广泛的客户基础

D．直销推销新产品更容易

99、基金信息披露义务人包括（ ）。

A．基金托管人

B．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

C．基金管理人

D．证券业协会

100、对于基金托管人内部控制内容中的投资监督的内部控制，正确的说法有（ ）。

A．对基金投资业绩与比较基准差距进行监督和核查

网址：

B．对基金价格的计算方法、基金资产核算进行监督和核查

C．对基金收益分配的合法性和合规性进行监督和核查

D．对基金投资范围、基金资产的投资组合比例的合法性和合规性进行监督和核查

101、分析股票基金组合特点的指标有（ ）。

A．跟踪误差

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市净率

102、根据《证券投资基金法》的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当（ ）。

A．及时报告中国证券业协会

B．及时报告中国证监会

C．拒绝执行

D．及时报告基金份额持有人

103、基金的不定期信息披露包括（ ）。

A．基金年度报告

B．临时报告

C．基金季度报告

D．澄清公告与说明

网址：

104、证券投资基金市场营销过程的管理包括（ ）。

A．市场营销分析

B．市场营销计划

C．市场营销实施

D．市场营销控制

105、一个良好的基准组合应该具有的特征包括（ ）。

A．可以通过投资基准组合来跟踪积极管理的组合

B．基金组合的收益率具有可计算性

C．与被评价基金具有相同的风格与风险特征

D．基准组合的构造先于被评估基金的设立

106、证券组合管理的基本步骤包括（ ）。

A．确定证券投资政策

B．进行证券投资分析

C．构建证券投资组合

D．投资组合的修正

107、我国基金管理公司治理方面的基本原则包括（ ）。

A．基金份额持有人利益优先原则

B．股东会、董事会、监事会、经理层、督察长间的强化制衡机制原则

网址：

C．公司独立运作原则

D．股东利益优先原则

108、根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2／3以上的独立董事通过（ ）。

A．公司管理的基金的季度报告

B．公司管理的基金的半年度报告

C．聘请或者更换会计师事务所

D．公司及基金投资运作中的重大关联交易

109、基金合同的当事人包括（ ）。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金销售机构

110、证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为（ ）。

A．股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B．股票是间接投资工具，基金是直接投资工具

C．通常，股票投资风险大于基金投资风险

D．股票价格的波动要小于基金净值的改动

网址：