[2018年银行理财经理个人年度总结] 理财经理

2018年银行理财经理个人年度总结

时间如梭，转眼间又临近岁尾，我加入XX银行XX支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下：

今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中获取了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。以后还是应该慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要用心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一定的进步，但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往能力，不断提高自己独立思考和解决问题的能力，培养自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创新能力，努力完成各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力量。

2018年，我坚持科学发展观和十九大重要思想为指导，自觉加强理论学习，认真学习“十八大”五中全会精神，刻苦钻研业务知识，努力提高理论知识和业务工作水平。遵纪守法，努力工作，在领导的关心、同志们的支持和帮助下，认真完成领导交办的各项工作任务，同时思想和学习等方面取得了一定的成绩。现总结如下：

一是强化理论和业务学习，不断提高自身综合素质。我重视加强理论和业务知识学习，在工作中，坚持一边工作一边学习，不断提高自身综合素质水平。一是认真学习工作业务知识，重点学习劳动监察案件处理知识。在学习方法上做到抓住重点，有针对性地进行学习，不断提高自己的业务工作能力，通过学习进一步增强自己的业务水平

二是认真处理今年劳动监察日常工作，认真接待来访群众，根据年初局工作思路和任务目标，结合劳动监察案件处理工作的实际，进一步规范劳动监察程序，提高办案质量。做好局“平安护航十九大会战”重点工作，做好与综治办、公安分局等单位的信息联通，在“平安护航十九大会战”期间，坚持每天开展“十九大峰会”安保信息会商研判，成功处置了“十九大峰会”期间嘉兴石化系列劳资纠纷隐患；配合起草了《“无欠薪”行动实施方案》，为下一步深入开展“”工作打下了扎实的基础；联合公安分局等部门重点开展非法使用童工专项行动,开展完善建筑工地工资备案制度相关工作,开展“低小散”企业（作坊）规范用工专项执法检查,农民工工资支付情况专项执法检查,清理整顿劳动力市场秩序专项执法检查等活动。

存在的不足及努力的方向。在思想上，与新时期党员的标准之间还存在有一定的差距。还需要进一步加强思想政治学习，深入领会，并坚持作到身体力行。以更加饱满的学习热情，以更加积极的精神面貌，开展工作学习;还需要进一步加大对思想政治理论的学习，不断提高个人的思想理论水平。不断加强对人生观、世界观、价值观的改造，争取成为一名优秀的共产党员。

个人总结

2018年是不平凡的一年，正值改革开放40周年，回顾一年来的工作，感受很多，收获很多，这其中包涵了各级领导的培养、教育，同事们的帮助、关心、支持和配合。现将这一年的工作总结如下：

一、不断学习，解放思想，不忘初心

通过每个月的党员活动日及平时的不断学习，在思想上坚定维护以习近平同志为核心的党中央权威，加强理论学习，提高政治站位，强化学习本领，踏实肯干，深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想，从中汲取丰富营养，转化到工作中，全心全意为人民谋幸福。

二、工作上端正态度，培养团队意识

态度决定一切，不能用正确的态度对待工作，就不能在工作中尽职尽责，只有热爱本职工作，才能把工作做好，最重要的是保持一种积极的态度，本着对工作积极、认真、负责的态度，踏实做好各项工作；在工作中，每个人都有自己的长处和优点，培养自己的团队意识和合作态度，互相协作，互补不足，工作才能更顺利的进行。

三、存在的不足

1.强化自制力，无论做什么事，都要对工作负责，加强自我克制和容忍。加强团队意识，理智的处理问题，培养大局意识。

2.加强沟通，同事之间要坦诚、宽容、沟通和信任，有效的沟通可以消除误会，增进了解融洽关系，保证工作质量，提高工作效率，工作中有些问题往往就是因为没有及时沟通引起的，以后工作中要与领导同事加强沟通。

3.加强自身学习，提高自身素质，积累工作经验，改进工作方法，向周围同志学习，注重别人优点，学习他们处理问题的方法，查找不足，提高自己。

最后还是感谢，感谢领导和同事的支持和帮助，我深知自己还存在很大缺点和不足，工作方式不够成熟，业务知识不够全面等等，在今后的工作中，我要积累经验教训，努力克服缺点，在工作中磨炼自己，尽职尽责的做好各项工作。