保险销售从业人员资格考试指南2013-10:保险从业人员资格证

区域收展制

保险销售从业人员资格考试指南

总公司收展部 编制

2013年10月

目 录

前 言 保险销售从业人员资格考试指南简介

第一章 保险销售从业人员资格考试说明

第二章 保险销售从业人员资格考试辅导

第三章

附件1：保险销售从业人员资格考试模拟试题

附件2：保险从业资格考试教材更新说明

保险销售从业人员资格考试的答题技巧

前 言

为因应保监会关于保险公司业务人员100％持证上岗的要求，支持各收展单位提高收展外勤资格考试通过率和收展队伍持证率，总公司收展部根据保险销售从业人员资格考试的新特点和新变化，编撰汇总了这套《保险销售从业人员资格考试指南》。为使本指南充分发挥指导作用，现将具体使用方法说明如下：

一、本指南为收展服务体系保险销售从业人员资格考试专用辅导教材，由分公司收展部培训室统一管理；学员使用完毕后，培训室应予以回收，防止外流。

二、为方便学员自我测试和自我检查，学员在做完章节测试题后，应通过模拟试题检验自己对教材内容的掌握程度，如果发现有不会作答的题目，则应进行重点复习。

三、本指南备有四套单选题模拟试题（每套90题，每题1分，共计90分）。单选题的答案全部隐藏在答题选择所在列（黄色区域）的右起第一列，学员在自我测试时，须隐藏答案列，待每套模拟试题测试完毕，系统会直接得出测试得分。如需答案，可直接拉开隐藏列对照。对于模棱两可或不会作答的题目，则应阅读教材相应的内容，再反复测试，直至掌握。

第一章 保险销售从业人员资格考试说明

第一节 考试简介

一、中国保监会于2013年7月1日启动保险销售从业人员资格考试。保险销售、保险经纪和保险公估从业人员资格考试将使用新版考试大纲和参考用书。

二、资格考试题型题量：

（一）单选90道，每题1分；判断10道，每题1分；试卷满分100分，及格分数线为60分。

（二）分值分配和命题范围如下：

1.保险原理知识占30分，命题范围是《保险基础知识》一书的

第一章至第五章；

2.财产保险知识占10分，命题范围是《保险基础知识》一书的第六章；

3.人身保险知识占25分，命题范围是《保险基础知识》一书的第七章；

4.《保险销售从业人员监管办法》、职业道德和执业行为规范占15分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》、《保险基础知识》一书的第八章和第九章；

5.其他相关法规部分占20分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中《中华人民共和国保险法》占10分（全部为判断题），《保险专业代理机构监管规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华

人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》共占10分。

第二节 适用范围

保险代理人因类型不同业务范围也有所不同。

保险代理公司的业务范围是:代理推销保险产品,代理收取保费,协助保险公司进行损失的勘查和理赔等。

兼业保险代理人的业务范围是:代理推销保险产品,代理收取保费。

个人代理人的业务范围是:财产保险公司的个人代理人只能代理家庭财产保险和个人所有的经营用运输工具保险及第三者责任保险等。

人寿保险公司的个人代理能代理个人人身保险,个人人寿保险,个人人身意外伤害保险和个人健康保险等业务。

第三节 参考用书

保险销售从业人员资格考试参考用书为中国财政经济出版社出版的《保险基础知识》（2013年版）和《保险中介相关法规制度汇编》（2013年版）两本书。

第四节 考试时间

保险中介从业人员电子化考试由当地保监局负责组织实施，考试时间和报名时间由保监局根据地区实际安排，其中保险经纪从业人员和保险公估从业人员资格考试原则上一年不少于两次。

第五节 报名时间

保险销售从业人员资格考试每月均有考试，各地保监局根据地区实际组织安排。另外，部分省市(如北京市)每周均有考试，考试前只需到当地协会或考试中心报名即可，报名后的下周将会安排考试。

第六节 考试方式

保险代理从业人员资格考试实行纸制考试和电子化考试，保险经纪从业人员和保险公估从业人员资格考试实行电子化考试。

第七节 成绩管理

考试后即可得知成绩。

第八节 证书颁发

参加销售从业人员资格考试，并成绩合格，由中国保监会颁发《资格证书》。

第九节 报名条件

保险代理人可以为法人，也可以为自然人。

《保险法》第132条规定，保险代理人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证，向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照，并缴存保证金或者投保职业责任保险。

保险代理人应当有自己的营业场所，设立专门帐簿记载保险代理业务的收支情况，并接受保险管理机构的监督。

第二章 保险销售从业人员资格考试辅导

第一节 资格考试辅导的目的

一、提升专业水平：寿险行销工作是一个专业工作，必须通过学习来提升专业能力，才能适应客户与市场的需求。

二、掌握保险基础知识：重点学习两本书《保险基础知识》（2013年版）和《保险中介相关法规制度汇编》（2013年版），让我们初步掌握保险专业知识。

三、获得从业的资格：考试最基本的目的是获得从业资格，合法经营。

四、适应市场监督：我国保险监督管理委员会一直致力于提高全国保险代理人队伍的整体素质和专业水平、规范保险中介市场，一直强调保险从业人员必须持证上岗，因此考证不仅仅是获得资格，更是符合国家规定。

第二节 考证人员的资格

一、年龄18周岁

二、九年制义务教育以上

三、获得新人职前教育合格证书

四、希望从事保险行销工作的人

五、代理人考证报名须知

六、一寸彩照4张

七、毕业证书复印件一份

八、身份证复印件一份

九、报名费用

十、填写报名登记表一份

第三节 考证辅导计划

一、各分公司自行确定。

二、举例：培训计划个案

（一）计划安排---第一阶段

1.时间： 月 日--- 月 日

2.复习章节：《保险基础知识》第1—5章

3.复习目的：加强对1—5章全面讲授

4.辅助教材：1—5章单选题和单元提纲

5.运作方式：集中（半封闭）培训

（二）计划安排---第二阶段

1.时间： 月 日--- 月 日

2.复习章节：第6—9章和《保险法》，回顾1—5章

3.复习目的：加强6—9章节，全面讲授《 保险法》

4.辅助教材：6—9章单选题练习、综合练习、《保险法》判断题练习

5.运作方式：集中辅导（或半封闭）

（三）计划安排---第三阶段

1.时间： 月 日--- 月 日

2.复习目的：加强6—9章节全面回顾做、讲综合练习

3.复习要点：过书和应试技巧、保险法

4.辅助教材：1—9章练习、模拟练习试卷4套

5.运作方式：集中辅导（或半封闭式）

第四节 考证应具备的心态

一、全程参加辅导培训是通过的关键，每个学员都必须每天参加学习。如果断断续续，或不参加复习，考证通过的概率会大打折扣。

二、考题没有问答题和名词解释，答案全部在试卷上。只要你理解判断与选择。

三、考证能否通过，信心和决心非常重要，我们要相信自己，只要认真复习，绝对能过关。

第五节 考证培训辅导的模式

一、全成人化的辅导方式，通俗易懂、参与性较强的授课方式，

便于学员理解记忆。

二、充足的时间，反复讲解并总结归纳，内容更有针对性，适合成年人学习的条件与心理。

三、公司派出参与辅导的讲师，都经过资格认证，而且长期从事辅导工作，具有丰富的实战经验。相信通过他们的讲解，我们将更加容易掌握考点，顺利通过考试。

第三章 资格考试的答题技巧

第一节 应试需知

一、考试前应考人员应准备好准考证,检查姓名是否正确、是否与身份证姓名一致,查证考试的时间、地点及考场位臵,在考试前15分钟到达考场。

二、确认考前的准备情况,仔细按准考证上的考前需知准备,除带好准考证、身份证外,还要准备好削好的2B铅笔、橡皮、碳素笔。

三、在考试时除姓名、准考证号码用碳素笔填写外,其余对应的空格均需用2B铅笔来涂黑,在答题时要对应题号在对应的正确答案代码上如(A、B、C、D)涂黑。请注意,一定要涂黑,填满。有些考生虽然选对了答案,但没有将其填满、涂黑而不能得分,实为可惜,因为阅卷是由电脑来识别的,而电脑只认卷不认人,所以在填写答题卡时一定要谨慎、认真。

四、按时到达考场亦非常重要,考试开始15分钟后,考生一律不得入场。以往每次考试都会有人因为找不到考场或不够重视而迟到,

错过了考试,所以请大家格外注意。

第二节 应试技巧

一、保险销售从业人员资格考试试题包括两种题型:1.单项选择题,2.判断题。

二、取得好成绩的关键在于考前的认真复习,掌握每个环节,对全部内容要有充分的理解,千万不要误解60分可以通过,了解60%的内容就可以了。

三、单项选择题技巧

（一）排除法

相应知识点出现记忆模糊不清时,无法立即判断哪个答案肯定正确,就首当其冲排除绝对错误选项,通过逐层筛选,最后一个即为正确答案。

例如:被保险人死亡之后,没有指定受益人的,按《保险法》的规定,保险人对此保险金的正确处理方式是:( )

A按无人领取处理上缴国库

B支付给被保险人的法定继承人

C捐赠给慈善机构

D计入保险公司的营业外收入

分析:一目了然,C是绝对错误的,AD存在一定迷惑性,但细细琢磨一下,不合情也不合法,那么正确答案非B莫属。

（二）逻辑法

在毫无把握的情况下,首先可对答案进行分析,若有几个答案存在显性或隐性逻辑相关,或可以相互替代,在单选题中,这几个答案肯定是应该剔除的,在多选中,则应多加斟酌,可能它们全都是正确的。相对而言,多选题的难度多数大于单选题。

例如:财产保险人从保险费中提取未到期责任准备金是保险人的

( )

A盈利 B收入 C负债 D权益

分析:盈利、收入存在显性关联性,都意味着获得利益,只有C是负债,为唯一正确答案。

（三）全面法

答案中明显有一个较长且中间用到

例如：投机风险可能产生的结果有( )。选择D

A损失 B无损失 C盈利 D损失、无损失或盈利

（四）结合现实法

有些内容未复习到,但结合自身的展业工作即可做出正确选择。 例如:在我国,个人保险代理人不允许代理的保险业务有( )等。

A个人寿险 B健康保险 C个人意外伤害保险 D再保险 分析:我们销售的鸿利、安心、意外伤害保险分别符合A、B、C的范畴,所以答案只能是D。

再如:暂保单一般有效期为( )。

A30天 B 60天 C 90天 D 180天

分析:我们日常所用的暂收收据就属于暂保单,公司规定暂收收据的有效期为1个月,所以理当选A。要知道,任一公司的规定都不是凭空出台的,往往是依据国家制度而来的。

四、判断题技巧

此种方法主要运用于《保险法》判断题，当考生考试时间不够或对答案无把握时，10道判断题以选“错”为主，可得分6分以上，为及格打底。

五、答题的总体思路

先做判断题，再做单选题；先做会的，不会做的也不要空着；相信第一印象，不要轻易改动已完成的答题。

附件1：保险销售从业人员资格考试模拟试题

附件2：保险从业资格考试教材更新说明