银行从业公共基础九-十一章|银行从业公共基础试题

第9-11章

从业人员与客户：

1.熟知业务（熟知产品、业务、风险控制、更好为客户服务）

2.监管规避（不得帮助客户为其规避监管）

3. 岗位职责（未经批准不随意换岗、交出自己印章、不打听与自身岗位无

关的信息）

4. 信息保密（受雇或离职后仍要保密，不能带走客户资料）

5.利益冲突（个人与银行或公共利益冲突不知怎么办时向上级汇报；不能向

关系人发放贷款；不能兼职工作与本职工作的利益输送）

6. 内幕交易（利用未公开的内幕交易信息自己做或透露给别人做都不可）

7.了解客户（对客户身份要尽职调查，了解其风险承受能力）

8.反洗钱（大额可疑要报告，不开假名匿名账户）

9.礼貌服务

10.公平对待（不得歧视老人、残障人、存钱少的人，但对VIP用户提供专

用营业窗口和费率优惠不违反此条）

11.风险提示（推荐产品是要把风险用很明显的方式告诉客户）

12. 信息披露（一定要明确告诉客户哪些是银行自己的产品，哪些是银行代

理的产品，充分提示代理产品的信息，谁是最终责任承担者。最易于风险提示混淆，关键字“代理”）

13.授信尽职

14.协助执行（遇到查询、冻结、扣划时要协助执行）

15.礼物收送（不是什么都不能收，要在允许的范围内收送）

16.娱乐及便利

17. 客户投诉（在客户投诉反馈时限内及时反馈）

从业人员与同事：

1.尊重同事（尊重其隐私、其工作方式、其工作成果）

2.团结合作

3.互相监督（同事内部有违法违规行为，先内部阻止再报告，不能瞎曝光）

从业人员与所在机构：

1. 忠于职守

2. 争议处理（内部先解决，不要直接报告给媒体）

3.离职交接（离职不能带走客户资料）

4.兼职（不能在盈利机构兼职， 不能领取工资，不能与本职工作间利益输送）

5.爱护机构财产

6.费用报销

7.电子设备使用

8.媒体采访（不能擅自代表所在机构接受采访）

9.举报违法行为。

银行与同业：

1.互相尊重（不能故意给别的金融机构造谣）

2.交流合作（不涉及秘密）

3.同业竞争（不能不正当竞争）

4. 商业保密与知识产权保护（不能随便刺探同业人员所在机构的相关信息） 银行与监管者（人行、银监会等）：

1.接受监管

2.配合现场检查

3.配合非现场监管（监管者要什么数据你得给人家报，而且得报真实的信息）

4. 禁止贿赂和不当便利（不得向监管者提供贿赂）

1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“①为规范银行业从业人员_____，②提高中国银行业从业人员整体素质和_____，③建立健康的银行业企业文化和信用文化，④维护银行业良好信誉，⑤促进银行业的健康发展，制定本职业操守”

( )B

A．职业纪律，职业道德

B．职业行为，职业道德水准

C．职业操守，职业纪律

D．职业道德，职业操守水平

注：此题也可改为多选题：符合职业操守制定的目的是（ ① ② ③ ④ ⑤ ）

2. 银行业从业人员职业操守于（ ）年在全体会员大会上正是通过。C

A 2003 B 2005 C 2007 D 1995

2. 在银行业从业人员职业道德中，（C）是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本

A 爱岗敬业 B 公平竞争 C诚信 D 熟知业务

3.银行业从业人员职业操守的宗旨是（ ）ABCDE

A提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

B 建立健康的银行业企业文化 C 维护银行业的良好信誉

D促进银行业的健康发展 E建立健康的银行业信用文化

4．银行业从业人员不包括（ ）。 EF

A银行工作人员 B村镇银行工作人员

C信托公司工作人员D汽车金融公司工作人员

E证券公司工作人员 F 基金管理公司工作人员

G企业集团财务公司工作人员 H农村信用社工作人员

5.以下属于银行业从业人员的是（ ）ACD

A 金融资产管理公司工作人员

B 保险资产管理公司工作人员 （ 这是保险业的）

C 会计师事务所委派到银行的工作人员

D人力资源公司劳务派遣到银行的工作人员

E证券公司工作人员 （ 这是证券业的）

6银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（ ）准则 B A守法合规 B专业胜任 C勤勉尽职 D诚实信用

7. 禁止商业贿赂是职业操守中（ ）基本准则的要求 D

A 勤勉尽职 B专业胜任 C保护商业秘密与客户隐私 D 公平竞争

8. 下列符合“守法合规”要求的做法包括D

A遵守法律法规 B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度D以上都应遵守

A 法律 B 行业自律性规范 C 所在机构的各种规章制度

D其他金融机构规章 E相关法规

10. 以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求？（ ）B

A对所在机构诚实信用B 在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容

C. 切实履行岗位职责 D. 维护所在机构商业信誉

11 以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确( )D

A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

12.当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守的是（ ） D

A 依法结算报酬 B归还办公用品 C归还欠费 D 携带工作资料及商业秘密

13．以下哪一项不属于公平竞争行为？（ ） D

A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

14.下列属于银行业从业人员职业操守基本准则的有（ ） ABDE

A 诚实信用 B守法合规 C 服从领导 D 专业胜任 E 勤勉尽职

A 应当归还相关办公物品 B 应妥善交接工作

C 只能带走自己在工作中积累的客户资料 D应归还所欠公司费用

E可以带走所在机构的工作资料

注：C是强干扰项

16.当银行业从业人员离职时，下列做法不符合《银行业从业人员职业操守》的是（D）

A.办好离职交接手续B.归还欠费C.归还办公用品

D.带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息

17.下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是（C）

A.将客户资料存放在保险柜

B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

C.离职后将原工作单位开会信息向新工作单位领导汇报

D.妥善保管客户交易信息档案

18.（ ），银行业从业人员应遵守信息保密原则BCDE

A 遇到国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露 (解析：如果合法则要配合查询的)

B 在离职后 C 在受雇期间与离职后D 在受雇期间

E遇有国家机关合法查询客户资料，应予以配合

F以上都正确

19．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）B

A．熟知向客户推荐的产品

B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C．熟知与自身岗位相关的有关法规

D．熟知业务处理流程

20.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是（B）

A.为客户设计外汇结构 B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C建议投资国债（免利息税） D为客户设计用汇计划

解释：外汇币种、期限的结构，这是咨询业务的一部分

21. 下列行为中违反职业操守“监督规避”的是（A）

A 暗示客户可能伪造合同获得贷款 （明示暗示均不可 ）

B 报告客户违反了法律禁止性规定

C 按照法律规定办理业务 D正确理解法律禁止性规定

22.银行业从业人员应当遵守有关监管规避的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管，不帮助亲友规避监管以及对规避监管业务进行必要的报告等多个方面。（ ）对

23.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（C）

A.不打听与自身工作无关的信息

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管 D未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

24．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？（ ） AC

A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

E. 某商业银行业务人员购买本行理财产品

AC违反了监管规避

25.某商行由甲乙共同保管密码箱，甲负责保管钥匙，乙负责保管密码。某一天甲生病请假，下列做法符合岗位职责要求的是（ ）C

A甲直接将钥匙交与乙代为保管，并叮嘱乙千万不能丢失

B甲直接将钥匙交与乙以外的其他同事代为保管，并叮嘱其千万不能交给其他人 C经过适当的批准后甲把钥匙交与乙以外的其他同事保管

D 乙主动提出代甲保管钥匙

26.某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（ ）错

30.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括（D）

A.了解该企业所处行业情况

B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C了解客户所在区域的信用环境

D必须了解该企业总经理的个人消费信用情况

31.为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应做到（ ）ABCDE

A 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B 面临有关机关协助执行的要求时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C 确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任。

32.下列属于泄露客户信息的行为是（A）

A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

C.反洗钱检查机关依法进入以后查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为了

配合其工作，提供了客户的大额交易信息 （这是合法的查询要配合，所以可以提供信息）

D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

解释：D是机构内部必要的信息共享，这是征信系统的一部分，在相应正确的程序下。

33.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，（D）

A该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息

D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给其他人

解析：AC均是内幕交易

34某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规（错

35.根据内幕信息原则的要求，银行业从业人员不得C

A 与本行专家讨论股票走势 B利用本行电脑操作股票买卖

C利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票

D在本行上网查看股票信息

36.银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（C

A 银行工作人员在家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

B 银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

C 工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题

D 因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管

37.银行从业人员应当了解客户，但不得 （B）

A 了解客户资金调拨的用途 B 为客户开立匿名账户

C了解客户的风险承受能力 D了解客户的业务状况

38.根据“了解客户的要求”，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。（ ）对

39根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（ ） 错 还需本人的相关材料。

40.下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中，“了解客户“要求的是（B）

A.了解客户的财务状况 B.允许VIP客户使用假名账户

C.了解客户的风险承受能力 D.在客户大额取款时要求其携带证件

41.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。（ 对）

42.银行业从业人员处理客户投诉时，（D）

A.不应当理会客户错误的投诉和建议

B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C.若在机构规定的投诉反馈权限内无法拿出意见，只能搁置

D.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

43.银行从业人员处理客户投诉时，下列行为错误的（ ）BDE

A 不管客户的投诉是否合理，都不得轻慢其投诉

B若在机构规定的投诉反馈权限内无法拿出意见，只能接受

C应当及时地将处理的进展和结果告诉客户

D 应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必反馈 E不理会客户错误的投诉和建议

44.银行业从业人员的下列行为，属于“反洗钱”规定的有（BD）

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.熟知银行的反洗钱义务

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

E.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务。

解释：A是岗位职责。C这句话是对的，但也不是反洗钱的规定。E是授信尽职。

45.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（B）

A.因为产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出不耐烦的神态

C.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

D.设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户

解释：长期存款和短期存款费率不一样，这是商业规律决定的。C是可以的，但是要处理妥当。

46.下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（D）

A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务

D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

解析：A是风险提示

47.哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定（ ）C

A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的

D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

48.根据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员下列行为没有达到风险提示要求的是（ ） C

A 对产品特有的风险进行特别提示

B提醒客户留意合约中的免责条款

C 因客户没有询问产品的不利方面，故不介绍不利方面

D对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答

49.银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列各项中违反规定的有（C）

A 提醒客户留意合同中的免责条款 B 分别从利弊两个方面介绍产品

C 客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息 D 根据客户需要推荐合适产品

50．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ ）。A

A没有做到向客户充分提示风险

B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D以上说法都不对

51.下列符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（ ）AE

A 在营销理财业务时提示免责条款

B 在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

C 力推收益较高的理财产品 D提供虚假的收益计算方式

E提示理财产品中对客户不利的方面

52.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（ ）原则。AC

A．诚实信用 B．礼貌服务 C．风险提示D．互相监督 E. 岗位职责

53.银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是（B）

A.利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务

B.担任银行业协会的顾问

C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事

D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

54.银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（C）

A.应当帮助同事隐瞒以便增加银行的销售额

B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管

C.应当及时提示，制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提醒该同事

55.银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为，应当（ ）BCD

A 予以关注 B予以提示 C 予以制止 D 及时向有关部门报告 E向媒体披露

56.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时，刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守的是（A）

A 应当及时提示·制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

B 不管该行为是符合规定，与自己无关，不应过问

C 应当向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

D 应当带领同事隐瞒，以便增加银行销售额

57.不能制止同事违规行为的要及时报告（ ）ACE

A银行业同业协会 B其他同事 C所在机构 D单位领导 E公安部门 58下列不符合银行业从业人员与同事之间相关规定的是D

A 尊重同事的工作方式及工作成果 B 尊重同事的爱好及个人信仰

C 引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

D将同事不当行为通知媒体

59.张某是银行一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定的利率向客户发放贷款，在这种情况下，作为一名银行从业人员，张某认为（A）

A 应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

B 这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

C 自己也加入这种低利率放贷活动并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

60.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务，当天客户经理携家人将该预算自行消费掉，其行为B

A.因为业务已经谈妥，所以是合理的

B.不合理，不应当申报不实费用

C.如果消费超过了预算额度，才是不合理的

D.是合理的，因为客户经理并没有浪费

61.银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以（C）

A.安装自己喜欢的各种软件 B.如果是为了工作，可以安装盗版软件

C.浏览其他银行网站的理财信息

D.给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品

62.某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识。作为银行业从业人员，他们（ ）CE

A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据

B 只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

C可以一起参加学术研讨会

D 可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路

E 可以共同研究货币政策在行业内的具体影响

63.对于本行多次向客户作出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当（ ）D

A 服从本行的决定 B对媒体公布这一信息

C 告诉竞争对手 D 向上级机构或监管部门反映

64.下列符合职业操守中关于银行业从业人员与所在机构相关规定的是（） BC

A 向媒体揭露所在机构给予自己的不公正处分

B在银行业协会兼职不取得报酬 C在合理的范围内报销费用

D未经批准以所在机构的名义发布言论 E执行所在机构上级下达的任何指令

65.银行不得向任何人透露客户个人信息和业务状况。（ ）错 备注：遇合法查询时得透露

66.银行业从业人员本人购买其所在机构代理的金融产品时，不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。（）对

67.银行业从业人员不得歧视同事的（ ）ABCDE

A 国籍 B肤色 C民族 D年龄 E宗教信仰

68对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（ ） ABCDE

A．从业人员所在机构 B．银行业自律组织

C．银行业监管机构 D．社会公众 E. 同事

69.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若

是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（ ） 错

70.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享（ ）C

A不应当与其共享

B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位 C应当与该成员分享成果因为该成员目前仍是团队的一员

D可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

71、下列银行业从业人员行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（A）

A.免费向客户提供国际市场银行产品信息

B.向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道

C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

D.为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

72.某银行工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（D）

A.打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

B.在对方临时离开办公室时，翻看对方书架上的图书和文件资料

C.在下班时间约见对方，简单询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路

D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势

73.银行业同业人员间应互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤，可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或者是产权。（ ）对

74.某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用，这种做法（D）

A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话，是可以的

B.是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业做贡献，值得鼓励

C.如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来

D.属于行贿

75.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的

嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（ ） 错

76.银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。（ ） 错

77.银行从业人员邀请客户娱乐，这些娱乐必须不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内。（ ）对

78.银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下各项中，没有违反这一原则的行为是（ ）D

A 监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费

B为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具

C为监管人员报销因现场检查支付的费用

D 为监管人员提供现场检查要求的文件

79.违反《银行业从业人员职业操守》的人员（B）

A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C.情节不严重的，不应当受到惩戒

D.情节严重的，将被开除，但没有必要通报行业协会乃至同业 （应通报）

80.某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该人员应采取的正确做法是（C）

A.向媒体披露证据证明自己的清白 B.向公安部门反映情况

C按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉D向部门所有同事发送邮件争取声援

81.银行业从业人员不应当（D）

A.为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品

B.妥善保护和使用所在机构财产 C.举报银行违法行为

D.擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

82.违反从业人员职业操守的人员（BDE）

A 可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B 其所在金融机构应当视情况给与相应惩戒

C 情节不严重的，不应当受到惩戒

D 情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业

E 情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会

83对违反银行业从业人员职业操守的人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的应通报同业（ 对

84.《银行从业人员职业操守》由（C）负责解释

A 各银行党委 B 中国银行业监督管理委员会 C 中国银行业协会D 中国人民银

85.下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有（D）。

A经济处罚 B取消董事、高级管理人员任职资格

C禁止从事银行业工作 D剥夺政治权利

86.以下做法违法的有（ABCDE）

A. 不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易

B. 不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理

C. 不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务

D. 利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务

E. 利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益