天津“私募天堂”变味,投资者血本无归抱团维权|投资者的钱血本无归

　　这个仅10人的维权团队中不乏退休局长、法院法官等原地方中层干部，而装在他们包里那一沓沓厚厚的签名委托书，代表着数以万计投资者数十亿元的财产损失。　　“我们不是来闹事的，只想知道为什么原本政府极力推介的私募股权公司一夜之间就变成了非法集资，我们的损失该乞求谁来赔偿？”8月4日，天津私募投资者维权团成员之一，来自南京的陈华（化名）对《IT时代周刊》无奈地表示。
　　因为政策支持，因为注册资金高昂，因为高额返利，越来越多的人将自己的血汗钱投入了以“私募天堂”著称的天津。然而他们不知道的是，貌似繁荣的天津私募行业如今已是千疮百孔，包括政府支持的多家私募公司因资金链断裂等原因已经被清退，有的甚至被定性为非法集资，这使得一些投资人望眼欲穿的新一轮返利希望不复存在，甚至连自己积攒多年的本金都可能收不回来。
　　看上去很美
　　“刚开始并不清楚什么是私募，只是相信政府支持的总是没错。而且投资公司个个看起来都实力雄厚，才让越来越多的人做起了致富的美梦。”陈华如此解释他投资天津的原因。他所选择的投资对象——盛华投资就是其中一家看起来很美的“私募公司”。
　　盛华投资的全称是中国盛华投资控股集团公司，旗下拥有天津美盛源环保科技集团、天津市中凯煤炭公司、天津盛华兑中股权投资基金（以下称盛华兑中）等子公司，经营项目主要集中在煤炭、环保、金融等高端领域；集团总资产近10亿元人民币，员工2000余人。此外，盛华投资还大肆渲染其在鄂尔多斯拥有煤炭开采量1030万吨，产值40多亿元，形成集开采、运输、销售于一体的产业链。
　　在大力渲染煤炭产业高额利润，环保上市企业价值会剧增的同时，盛华兑中还通过网站、自办印刷刊物、到各地开动员大会、开设分公司等形式在全国各地以月息6%的高额利息，不分额度地吸收民间资金。
　　在此期间，已有投资者发现，在2008年11月天津市颁布施行的《天津股权投资基金和股权基金管理公司（企业）登记备案管理试行办法》中就有规定，明确禁止私募基金以“短期、高利息、固定按月分红、小额投资”等方式集资。显然，盛华兑中明目张胆地开展短期集资有违天津的规定。
　　对于投资人的质疑，盛华兑中宣称自己符合国家政策支持，其理由是天津市作为国内唯一的综合金融试点区，允许和鼓励包括私募股权基金在内的新的金融形态和产品的试点，并出台了鼓励私募股权基金的相关法律法规政策。因此，投资者不必担心这种新形态的融资方式。
　　而在2010年年底到2011年10月期间，天津各级政府的相关领导也确实在各种会议上，要求广大投资人响应“先行先试、非禁即入、借用管还”的号召到天津去投资。相关的文件、媒体报道以及视频文件在不少投资者手中仍留有存证。有了政府的支持，很多投资者义无反顾地投入了私募致富的美梦中。
　　但实际上，本刊记者在天津市发改委官方网站创投与股权基金管理页面、2010年9月以后披露的发改委第五批备案管理机构名单和第六批备案管理机构名单中，均没有发现盛华兑中的名称，说明其在天津市发改委并没有备案，不具备募集资金的资质。
　　终于，盛华兑中在2011年7月30日揽存最后一批疯狂融资之后，即暴露出其**公司的本质：9月初，盛华兑中拒绝履行支付利息，公司管理人员集体消失，投资者无法从公司获得丝毫回报。
　　盛华兑中的骗局，只是天津众多以私募为幌子大肆融资的骗子公司的一个缩影。
　　前来天津维权的投资团队出示的一沓维权名单显示，导致投资者血本无归的私募公司超过30家，涉及金额超过33.5亿元。“这些还只是受害的投资者在网上自发组织进行的签名统计，还不到遭受损失的总人数的十分之一。”陈华说。
　　返利如同***
　　在采访中，本刊记者了解到，除了捏造子虚乌有的投资项目蒙骗高端客户外，这些运作集资骗局的私募公司从散户手中“抽血”的手法同样令人惊叹。高额返利、回报期短、不限投资额等诱人政策都是它们常用的手法。
　　天津盛世富邦股权投资基金股份有限公司推出的3种返利模式就让投资者十分心动。
　　“盛世富邦当时承诺，投资3个月，每月利息以6%计算；投资半年则每月利息7%；如果投资一年以上，每月利息就能高达8%。这比存在银行的收益可是高了几十倍。”因投资盛世富邦而损失惨重的山东投资者邹明（化名）对记者表示。当初他就未能抵挡住盛世富邦的利息诱惑。
　　“我跟盛世富邦签的是半年期投资协议，月收益率是7%。投资10万元，1个月返3500元，3个月返款就超过10000元。如果一次投资一年期，那么光一年的利息就可以让本金翻倍。正是因为这么高的回报，我才会去借钱投资。”邹明承认盛世富邦当初许诺高额的返利犹如盛开的***，让他欲罢不能。
　　如此轻松就能获得高额返利，陈华和邹明等投资者难道没有产生过怀疑吗？
　　“刚开始确实难以置信，所以只象征性地签了5万元的投资额，结果前两次月息都按时返款了。这让我信心大增。等到2011年8月第3次集资时，我就将之前的返款和家里的积蓄，再加上跟亲戚借来的钱一起投了进去，一共将近50万元。但在那之后，我的账上再也没有返回过一分钱。”邹明痛苦地回忆道。
　　根据他提供的投资协议副本，其中所涉及委托资金管理的金额为50万元整，但实际上只需要给盛世富邦打款29万元，每个月末盛世富邦会返款35000元，6个月后公司总共返款21万元，加上本金，一共50万元。这种低成本高利率的投资方式，邹明之前闻所未闻，只感觉像天上掉馅饼一样。
　　对此，天津私募律师郭卫峰表示，就算在二级市场上，年收益率能达到20%以上就已经相当不错了，一级市场上股权投资收益虽然高一些，但回款期限至少要两三年。而且随着PE市场的竞争加剧，整体收益也在下降。如此高的收益率，根本不可能实现。
　　盛世富邦宣传的业务提成则更令人咋舌。“很多人刚开始只是自己投资，但在发现业务提成高达22%之后，介绍客户成了更为直接的盈利方式。”曾经是南京盛世富邦代理人之一的孙先生透露说。而为了追求更高的提成，他也从个人投资转变成了介绍客户投资。