【怎么区分基金的收益率】基金收益率怎么算

很多基金的投资者都不知道怎么看基金的收益率，因为包含“收益率”的这些词看上去都很眼熟，那怎么区分基金的收益率哪？今天就来揭开它的神秘面纱~。

NO.1：七日年化收益率

七日年化收益率，是货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据。

货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化，实际当中不太可能出现基金收益持续一年不变的情况。因此，七日年化收益率只能当作一个短期指标来看，通过它可以大概参考近期的盈利水平，但不能完全代表这只基金的实际收益。

NO.2：万份基金单位收益

万份基金单位收益是指指定交易日的每万份基金单位收益。

货币式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份累计收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。折算成收益率，万份基金单位收益100元相当于1%的收益率（100/10000=1%）。

计算公式为：万份基金单位收益=指定交易日基金净收益÷指定交易日基金发行在外的总份额×10000.

NO.3：基金单位净值

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

关键字：基金，申购，赎回，净值，收益

国泰君安证券上海分公司屠经理