银行个人客户经理工作总结【银行理财客户经理年终工作总结】
20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方.现将本年度工作情况总结汇报如下:
一、各项任务指标、学习和工作情况:
1、任务指标:
基金个人任务指标万,完成万,完成率241%. 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%. 理财客户 新增户,完成111%. 贵金属 任务指标万,销售万,完成率115%. 白金卡 任务指标张,完成张,完成率130%.贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率206%.
2、学习上:
20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、 cfp、保险、基金、等从业资格.
3、工作上:
1)、积极营销新客户.
有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一 定潜力.接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠.后来我为其办理了vip 卡,客户从外地汇过来xxx万元.
2)、细心维护老客户.
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户.一 个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国 债或存到银行.后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金 属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费.
3)、耐心解答客户问题.
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解.在遇 到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24 小时 开机.记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户 说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接.做理财经理 将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任.
4)协助行领导积极营销.
在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务.
二、工作中存在的不足:
1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步 提高.
2、营销力度有待提高.
三、明年的工作打算:
1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开 发大客户,提高大客户对我行的忠诚度.
2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘 手问题上能够灵活变通.
以上就是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批评指正!