金融系统强三性去四化 [王占祥：“四化”证券系统]

　　 　　在熊市下练内功的王占祥，总结出信息系统运维工作的“四化”论: 经验知识化、知识标准化、标准流程化、流程最优化。 　　 　　第一次见到日信证券信息技术中心总经理王占祥，是在2008年年底的一次技术大会的高峰对话上。个头不高、台下话语不多的王占祥，一上台却滔滔不绝。这种巨大的反差，吸引了不少人的注意。
　　2009年伊始，在国际金融危机巨大阴影的笼罩下，中国的证券市场也在谷底挣扎着。股市火的时候，系统压力大，证券公司的IT投资也就大; 股市不好了，证券公司的IT建设又该何去何从？
　　带着这些疑问，本报记者采访了从事证券业IT工作长达12年的王占祥。
　　目标:
　　多、快、好、省
　　今年年初，公司领导给王占祥布置了一项任务: 寻找成本控制与系统安全运行的平衡点，提高系统的适用性。这个任务让王占祥有些头疼，但他却非常理解。他记得，证券市场发展早期，IT仅停留在技术层面，IT系统建设全部由IT部门一手操办，过度追求“高、精、尖”，这不仅忽略了业务发展的需要，也让公司忽略了投入产出比这个基本的商业准则。
　　为了完成这个任务，王占祥决定从软硬件两方面着手。一方面，考虑采用适合自身规模的应用系统，比如OA系统，就不必花费像大型证券公司那样多的钱，而是考虑简化版的产品; 在硬件上，则要精打细算，既要保证系统安全稳定地运行，还要具备一定的先进性，满足一定时期内的规模扩大的需要。“未来几年，我们公司的网点还将继续增加，IT也必须相应地打好基础，确保IT不拖后腿。”王占祥表示。
　　从2001年到2005年，中国股市经历了4年的熊市。经过熊市洗礼的证券公司，也意识到投入产出比的重要性，“多、快、好、省”顺理成章地成为证券公司IT系统建设的重要原则。
　　在中国107家证券公司中，日信证券的规模并不算大。它的前身是2002年4月成立的内蒙古日信证券经纪有限责任公司，目前只在北京市和内蒙古自治区拥有几个营业网点。规模虽小，日信证券的IT工作却并不“简单”，“麻雀虽小，五脏俱全”是王占祥的深刻体会。
　　原因很简单，日信证券具有齐全的业务线，有经纪业务、自营业务、投行、投资咨询等。出于业务开展和主管部门监管的需要，很多信息系统的建设都是必不可少的，比如集中交易系统、网上交易系统、开放式基金代销系统、合规监控系统、财务系统、网站系统、电子邮箱系统等。
　　“最典型的就是第三方存管系统。为了满足客户资金存取的需要，大的证券公司需要与十几家银行的信息系统实现对接，小的证券公司同样需要与十几家银行连接。”王占祥说。
　　这种情况下，信息系统的摊薄成本较高、远未达到规模效益，也就成为日信证券IT建设的鲜明特点。日信证券只有几个营业网点，而公司的设备、网络和信息系统却能支持十几个营业网点的运营需要，这导致单个网点分摊的IT建设成本特别高。
　　这就是为何公司要追求“多、快、好、省”的主要原因。
　　
　　在熊市下练内功
　　“证券行业有一个特点，行情一旦火爆，系统瞬间峰值会达到很高，IT必须保证系统能够承受峰值的考验。所以，牛市下，证券公司的系统压力都非常大，纷纷进行投资扩容，行情不好的时候，则处于系统维持期。”王占祥说。
　　从1990年12月上海证券交易所和深圳证券交易所相继开业起，中国的证券市场就在熊市与牛市中交替前进。股市行情直接影响着证券公司的经营状况和IT投资。
　　如今，熊市仍在持续，证券公司应该如何建设IT？王占祥有自己的思考: “熊市正是大家反思、苦练内功的时候。”他认为，熊市下，两个方面的IT投入是不会减少的。一是IT基础设施的投入: “因为证券公司没有厂房和有形的产品，所提供的服务靠的就是IT网络和人才，无论行业是否景气，信息系统都要正常运转”; 二是为未来发展打基础的IT投入，比如那些能够帮助公司削减成本的项目、数据挖掘等能够帮助公司产生更大效益的项目等。
　　抱着这种信念，日信证券的IT建设从未止步。2008年，公司的视频会议系统建成并投入使用，在公司的培训、会议中发挥了很大作用，节省了差旅和会议费。这一年，日信证券的网站也实现了全新的改版。2009年，日信证券还计划投资建设OA系统、资产管理系统等。
　　最近两年，数据整合、分析和挖掘成为证券公司IT建设的一个热门话题。走出去、加强服务，成为证券公司的内在需求。王占祥还记得，1996年他刚刚进入证券公司时，正是中国证券市场快速发展的时候，营业部开户都要排队，没有十万八万元的资金，营业部甚至不愿意给开户，一个营业部的系统改造也动辄花费上百万、上千万元。
　　如今，等客户上门的情形一去不返，证券公司也要在吸引客户、留住客户方面下功夫。不过，数据挖掘暂时还处于雷声大、雨点小的阶段，真正操作起来的公司非常少，目前仅停留在建设CRM系统等浅层次挖掘的水平上。未来，数据挖掘有望成为证券公司IT投入的一大热点。
　　
　　爱技术也爱文字
　　证券公司的IT人员天天都处于高度紧张的状态。前两年股市特别火爆的时候，每个交易日，从早上九点到下午三点，IT人员哪儿都不敢去，随时待命，就连证监会召集会议也会特别避开这个时段。
　　但是，从1996年就开始从事证券公司IT工作的王占祥发现: “证券公司80%的系统故障都可以通过运维工作避免。我们必须加强信息系统的运维工作，并且通过流程来保证制度的有效落实”。
　　日信证券中心机房有十几个应用系统，每天，值班人员都要检查和开启几十个程序。2006年，有一次，值班人员漏开了一个程序，导致一个市场的委托不能正常发送，本应9点15分开始报单的系统，直到9点20分才正常运行。这件事让王占祥认识到，只有管理和制度都跟上，才能避免类似的事情再发生。后来，日信证券就采取了一个人开程序、另一个人复核的方法。
　　搞技术的人一般都不爱写东西，而王占祥恰恰是一个爱写东西的CIO。《如何正确面对信息系统的故障、事故和问题》、《关于拓宽思路、高效工作的几点建议》、《信息技术中心工作思路》等都出自他的笔端。思考多了之后，王占祥摸索总结出了信息系统运维工作的“四化”论: 经验知识化、知识标准化、标准流程化、流程最优化。爱写东西，其实是王占祥重视制度建设、重视IT流程管理的一个体现。
　　2008年度工作考评时，王占祥所带领的信息技术中心被公司评为优秀团队，这让他很骄傲。他说，作为一个中层干部，看到自己的员工有长进，是一件很开心的事。
　　不仅自己爱写，王占祥还发动手下员工一起写。“2005年年底我刚到日信证券的时候，大部分技术人员写一个工作总结都很费劲，现在他们的文字水平都提高了。不久前，公司办了一个风险控制征文，信息技术中心十几个人都投稿了，并且有两个人获了奖，占获奖总人数的20%。我心里的感觉，用个不恰当的比喻，就像老师看到学生学习进步了一样开心。”王占祥幸福地说。