渣打银行开户条件 渣打银行陷入危机：恐被逐出美国市场

　　纽约金融监管部门在一份爆炸性的声明中，将英国的渣打银行列入了其制裁名单，并称渣打银行为“流氓机构”。它指控渣打银行为伊朗客户秘密执行了60000份总价值高达2500亿美元的交易，以换取“上亿美元”的服务费。在声明的脚注部分，监管部门还提到有证据证明，渣打银行和其他受到美国制裁的国家之间也有着类似的“密谋”关系，这些国家包括利比亚，缅甸和苏丹。
　　
　　声明中提到，渣打银行的欺诈行为之所以未被发现，“根源在于最高领导层有意欺骗监管当局，并且违反美国法律，这些行为有书面文件作证。”渣打银行早在1995年——克林顿总统宣布对伊朗进行制裁时，就制定了一项战略，其目的在于通过回避其在美国的业务操作，向当局隐瞒有关信息从而规避监管。2001年，渣打银行的这一业务因为其与 CBI(伊朗一家国有石油公司)之间的合作关系而开始引人注目，CBI每天需要转移500万美元用于支付结算。这一关系使得渣打银行和其他伊朗客户之间也有了生意往来，其中包括伊朗国家银行以及伊朗两家最大的国有商业银行。这份27页的报告附带一份指令书，要求渣打银行出席8月15日的听证会。
　　为对伊朗进行制裁，美国财政部明令禁止在美金融机构与伊朗银行间进行各种业务往来，除非是在伊的外国银行提出要求，借道美国金融体系周转资金到其他非伊境内的外国银行，方被许可运作，这便是“U-turn”交易。2006年，美国银行监管当局要求渣打银行提供此类信息，但据称渣打银行只提供了少量的信息用以转移当局的注意。美国当局当2010年才知道渣打银行进行此类交易的规模。此次渣打银行涉嫌**资金的最终规模，完全取决于美国联邦监管机构和调查机构如何解释U-turn豁免条款。
　　一旦这些指控成立，渣打银行将面临在纽约州被吊销营业执照的危险，这将意味着被完全逐出美国市场。对于任何一家跨国外国银行而言，吊销了美国纽约州营业执照，打击都是毁灭性的，这如同被阻断了进入美国金融市场的渠道。
　　渣打银行7日发表声明，强烈否认纽约州金融服务局的指控，称该行“涉及伊朗的交易中符合美国制裁规定U-turn的比例远大于99.9%。”它还认为当局的文件具有误导性，“渣打银行过去一直遵守，并且绝对遵守美国的制裁计划”。德勤也在一份声明中说自己“恰当地履行了作为独立咨询方的责任，对于渣打银行职员的任何不当行为一无所知”。