【农行新疆分行深植合规文化促经营发展】
文化是软实力,更是竞争力、凝聚力和创造力.农行新疆分行高度重视合规文化建设,认真贯彻实施《中国农业银行合规文化建设纲要》,深入推进宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和激励约束“六位一体”合规文化长效机制建设,坚持抓合规、控风险、强基础、促发展,有效增强了全员依法合规的主动性和自觉性,为建设一流现代商业银行提供坚实保障.
坚持文化引领,深植合规管理
合规文化是优秀企业文化的核心要素.农行新疆分行始终坚持高层引领,发挥表率作用,努力推进合规文化理念深植员工心中.
树立合规文化是立行之本、经营之本理念.没有文化的支撑,农业银行“面向三农、服务城乡、回报股东、成就员工”的使命就无法完成；没有文化的支撑,“建设国际一流大型商业银行”的愿景就无法实现；没有文化的支撑,“诚信立业、稳健行远”的农业银行核心价值观就无法体现.农业银行从事的一切经营管理活动,都离不开特定文化的导向的引领,合规文化是立行之本、经营之本,是企业文化的重要组成部分,是农业银行防控风险,实现可持续发展的根本保证.
明晰合规文化建设方向.在全行开展合规文化建设活动目的就是在全行树立“违规就是风险,安全就是效益”的风险理念,形成“合规为荣,违规为耻”的价值观,开展“合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福”合规文化宣讲,努力营造“人人合规,主动合规”的氛围,用理念教育人,用成就鼓舞人、用案例警醒人,让员工深刻领会合规文化的内涵和要义,从而在全行树立合规理念,倡导合规风气,加强合规管理,使员工增强主动合规意识,使合规文化真正渗透到员工的思想行动,融入到经营管理的全过程,真正做到“内化于心、固化于制、外化于行”.
牢固树立合规管理经营理念.通过“六个一”合规活动的开展,使全行员工充分认识到合规管理是商业银行实现有效内部控制和风险管理的基础,依法合规是全员始终要坚持的价值准则,自觉地把合规文化建设抓好、抓实.加强合规文化建设,必须围绕服务全行发展愿景,始终把“强基础、促发展”作为合规文化建设的根本任务.依靠各级领导干部重视、依靠全行员工的共同努力,通过完善工作机制,确保合规文化“固化于制”；通过巩固提升,确保合规文化“外化于形”；通过深入宣传教育,确保合规文化“内化于心”.
坚持教育引导,强化依法合规
开展合规文化学习教育是深植合规文化的重要环节,农行新疆分行坚持开展“六个一”活动,以“案例警示教育”为重点,全面强化全员依法合规理念.
开展“六个一”活动.大力开展“学一遍守则,抄一遍罚则,写一篇体会,组织一次宣讲,开展一次大讨论,进行一次警示教育”合规文化建设“六个一”活动.组织员工深入学习《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其修正案和《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》等制度办法,并撰写合规心得体会.
以正反案例引导员工.由信贷管理部、零售银行业务部、运营管理部、财务会计部分别负责牵头信贷、零售、运营、财会4个专业条线,收集整理本专业近3年正反两方面典型案例.各部室负责配合收集整理本行及同业案例,向相关牵头部门提供素材,最终由牵头部门编写成宣讲培训材料.案例以农行系统为主,尤其对新疆分行辖内发生的案件、内外部检查发现的违规案例、风险事件等进行分析和揭示.
深入强化警示教育.深入开展合规文化宣讲（讲座）、合规大讨论、违规警示教育（违规通报大会）活动,用身边人和身边事,教育员工自觉树立依法合规的经营理念,增强依法合规的主动性和自觉性.组织开展信贷、零售、运营、财会专业条线案例宣讲会,有重点选择若干基层支行、网点,以典型案例为宣讲材料,直接深入基层开展现场宣讲警示教育,重点针对支行行长、网点主任、运营主管、客户经理、柜员等重点岗位人员,通过典型案例教育,带动条线制度宣贯,推动条线制度落地实施.
坚持实践先行,促进落地生根
合规文化要落地生根、接地气,就要贴近员工思想、贴近工作实际、贴近业务发展.农行新疆分行在工作中注重解决思想问题与实际问题相结合,严格管理与主动服务相结合,坚持实践先行,促进合规文化落地生根.
深入开展合规文化调研.深入部分二级分行、县支行,就开展合规文化建设工作开展调研,充分发挥合规文化建设服务业务经营的导向作用,形成了新疆分行合规文化建设调研报告,通过调研充分掌握了各级行合规文化建设基本情况,查摆在合规文化建设工作中存在的问题,理清了合规文化建设的实现途径,努力将企业文化纳入到“合规创造价值”的管理理念中,进一步提升了全行经营管理水平.
开展合规文化主题宣讲.组织开展了“讲合规、做合规员工”为主题的宣讲活动.新疆分行党委书记,行长孙龙作为主讲人,以2014年案件风险排查暴露的问题,重点就员工参与民间借贷的所引发的法律风险和声誉风险做了主题宣讲.同时,孙龙强调要加大员工行为的排查力度,各部门负责人应对员工异常行为和异常消费引起足够重视,及时反映员工异常行为.不断加强对员工的合规意识教育,坚决制止打击员工参与民间借贷的行为.通过合规宣讲积极引导全行员工讲合规、促发展,进一步调动了全员参与合规管理的积极性,增强了合规管理意识和制度执行意识.
搭建合规文化交流平台.在分行办公业务资源网设置专栏,采取集中学习和自学相结合的方式,建立合规文化教育学习园地,设置学习心得、经验交流等内容,清晰展示全行合规文化建设情况,交流学习与工作经验.2014年,在专栏刊发经验成果122篇,还在总行办公资源网、总行内控与法律合规部网站等刊登稿件41篇.同时,坚持合规文化“四必讲”,通过案例宣讲、讨论违规危害、算违规经济账、事业账、家庭账等方式,强化了“合规创造价值,违规就是风险”的理念.
坚持创新发展,提升经营水平
合规文化建设,任重而道远.农行新疆分行按照“巩固、深化、提升”的工作要求,坚持创新发展,确保合规价值观贯穿于业务经营管理活动全过程,合规文化建设扎实有效.
推进合规文化深植“三个转变”.牢固树立“依法治行、从严治行”的指导思想,以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线,坚持不懈地开展合规文化建设.坚持多策并举,强化合规文化监督管理,推动合规文化学习实现“三个转变”,即在内部管理上,从合规检查向自觉执行转变；在管理目标上,从查错纠弊向完善内部控制和风险防范转变；在管理方式上,从单纯监督向监督与教育并重转变,真正将“合规创造价值”变成促进各项业务发展的推动力.
积极探索合规文化建设新模式.积极推动信贷、零售、运营、财会等主要业务条线的合规文化建设.由信贷管理部、零售银行业务部、运营管理部和财务会计部制订本条线年度合规文化建设细化方案或意见,探索适合条线实际的合规文化建设模式及相关举措,逐步形成感染力强、融合度高、特色性强的条线合规文化,确保内控合规管理融入各专业条线、融入经营管理.同时,要求其他业务条线也应结合工作实际,开展本条线合规文化建设工作.
提升合规文化深入人心.对各类检查中发现的各类违规问题,从问题发生的过程、主客观原因、事实危害及风险防控等方面进行深刻剖析,瞄准内控合规管理与合规文化建设的薄弱环节,着重梳理、查找当前业务经营管理中出现的,影响我行发展最直观、最突出的模糊认识、风险趋势和违规动向,力求从业务经营和合规管理,文化培育与科学发展的高度深刻剖析、深入讨论、形成共识、解决问题.通过以案例说合规、谈责任、讲制度、讲成效、讲危害,将“合规创造价值、合规促进发展、违规就是风险”等经营理念深入人心.